Factoringul sau factorizarea facturilor este un tip de finanțare a unei afaceri care va beneficia de bani cash în raport cu facturile restante către clienți.

Această soluție de afaceri, numită factoring, este ideală pentru a ajuta la finanțarea planurilor de extindere, îmbunătățirea de cash flow și colectarea plăților de la clienții dvs. Finanțarea facturilor este pur și simplu o modalitate de a elibera banii pe care afacerea dumneavoastră îi are de recuperat în mod legal în baza facturilor pe care clenții trebuie să le onoreze.

În loc să așteptați să vă plătească clienții, vindeți facturile restante către o companie de factoring. Veți obține imediat banii care vă sunt datorați, fără a fi nevoie să așteptați termenul de încasare a facturilor, în timp ce compania de factoring va recupera sumele de la clienții dumneavoastră, în schimbul unui mic comision.

Ce este finanțarea facturilor?

Finanțarea facturilor sau factoringul este o modalitate prin care companiile din România pot strânge bani prin vânzarea către o companie de factoring a facturilor cu scadența la termen. Astfel primiți rapid lichidități pentru nevoile afacerii dumneavoastră.

Concret, cu ajutorul serviciului de factoring aveți posibilitatea de a transforma instant facturile emise în lichidități, ținând cont de termenele de plată lungi care adesea se află între 15 și 120 de zile. Astfel, încasarea banilor nu mai depinde de scadența de pe facturi.

Compania de factoring vă va oferi banii pe facturi, achitând în avans creanțele cesionate, fiind responsabilă ulterior de colectarea și administrarea creanțelor.

Avantajele și dezavantajele factoringului

Avantajele factoringului:

Obțineți o plată mai rapidă, precum și un flux de numerar și un capital de rulare îmbunătățit.
Nu există nicio limită de împrumut, suma împrumutată este legată doar de numărul de facturi trimise companiei de factoring și aprobate de aceasta.
Firmele pot evita astfel alte forme mai restrictive de finanțare, cum ar fi împrumuturile pentru afaceri garantate cu garanții materiale.
Permite creșterea și extinderea planificată a afacerii dumneavoastră datorită faptului că factoringul poate fi utilizat de firme pentru asigurarea unui cash-flow pozitiv.
Vă oferă posibilitatea să vă concentrați pe gestionarea afacerii voastre, în loc să pierdeți timp cu urmărirea plăților din partea clienților.
Nu este nevoie să urmăriți plățile restante, compania de factoring se va ocupa de procesul de colectare a datoriilor și de clienți pentru a reduce întârzierea efectuării plăților și orice risc de pierdere a afacerii.

Dezavantajele factoringului:

Există o serie de dezavantaje ale utilizării acestui serviciu. În unele tipuri de factoring, clienții dvs. vor ști că utilizați această formă de finanțare. Creditorul îi va contacta pentru a colecta facturile restante, ceea ce ar putea genera o serie de efecte:

Imaginea firmei dvs. poate avea de suferit dacă clientul dvs. simte că nu sunteți suficient de stabil din punct de vedere financiar. Cu toate acestea, dacă veți explica clientului că apelați la această opțiune pentru a menține un cash-flow sănătos, menit să eficientizeze afacerea.
Abordarea standard a comunicării cu clienții firmei dvs. în ceea ce privește plățile va trebui să fie partajată cu firma de factoring.
Clienții pot prefera să lucreze direct cu dvs. și să nu le placă faptul că trebuie să interacționeze cu compania de factoring.